Банк России ужесточает контроль: вступил в силу закон о подозрительных переводах

С 25 июля 2024 года вступил в силу закон, обязывающий банки приостанавливать переводы на два дня, если информация о получателе денег содержится в базе данных Банка России о мошеннических операциях.

В противном случае кредитные организации должны вернуть клиенту деньги в течение 30 календарных дней. Переводы будут приостанавливаться даже при настойчивости клиента или повторных операциях в течение двухдневного периода. Банк сообщит клиенту причину и срок приостановки.

Если спустя два дня клиент решит сделать перевод на тот же подозрительный счет, банк обязан незамедлительно исполнить поручение. Банки также приостанавливают переводы по новым признакам мошенничества. Если человек подтверждает перевод, банк исполнит его при отсутствии сведений о получателе денег в базе данных Банка России. Кроме того, банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию клиентов, участвующих в мошеннических схемах.